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2023-11-23
Office办公软件|财务函数及使用方法
【摘要】：财务函数可以进行一般的财务计算，如确定贷款的支付额、投资额的未来值或净现值，以及债券或息票的价值，常用的财务函数有COUPDAYBS、YIELD、PRICE、DURATION等。图6-111设置完成后的效果◆知识链接财务函数大体上可分为四类：投资计算函数、折旧计算函数、偿还率计算函数、债券及他金融函数。这些函数为财务分析提供了极大的便利。债券及其他金融函数ACCRLNT返回定期支付利息的债券的应计利息。Frequency表示每年的支付票息的次数。Basis表示要采用的日计数基准类型。
财务函数可以进行一般的财务计算，如确定贷款的支付额、投资额的未来值或净现值，以及债券或息票的价值，常用的财务函数有COUPDAYBS、YIELD、PRICE、DURATION等。
1.COUPDAYBS函数
COUPDAYBS（Settlement，Maturity，Frequency，[Basis]）函数的主要功能是返回从付息期开始到结算日的天数。
参考说明：Settlement必需的参数，表示有价证券的结算日。有价证券结算日是在发行日之后，有价证券卖给购买者的日期。Maturity必需的参数，表示有价证券的到期日。到期日是有价证券有效期截止时的日期。Frequency必需的参数，表示年付息次数。如果按年支付，frequency=1；按半年期支付，frequency=2；按季支frequency=4。Basis可选的参数，表示要使用的日计数基准类型。
下面将介绍COUPDAYBS函数的使用方法，具体操作步骤如下：
步骤1：打开附送资源文件中的CDROM|素材文件|Cha06|“工作簿1”文件，选中D9单元格后，在“编辑栏”中单击并输入计算函数“=COUPDAYBS（D3，D5，2，1）”，如图6-101所示。
图6-101 输入函数
步骤2：按Enter键确认，如图6-102所示。
图6-102 输入完成后的效果
步骤3：选中D10单元格，切换至“公式”选项卡，在“函数库”组中单击“财务”选项，在弹出的列表中选择“COUPDAYS”，如图6-103所示。
图6-103 选择“COLTPDAYS”函数
步骤4：在弹出的“函数参数”对话框中，单击“Settlement”右侧的按钮，如图6-104所示。
图6-104 “函数参数”对话框
步骤5：选中D3单元格，添加单元格位置，然后单击“函数参数”对话框的按钮
，如图6-105所示。
图6-105 添加单元格位置
步骤6：在“函数参数”对话框中，参照前面的操作方法，将“Maturity”设置为D5，“Frequency”设置为2，“Basis”设置为1，单击“确定”按钮，如图6-106所示。
图6-106 “函数参数”对话榧
步骤7：选中D11单元格后，在“编辑栏”中单击，然后在“编辑栏”输入计算函数“=COUPDAYSNC（D3，D5，2，1）”，按Enter键确认，如图6-107所示。
图6-107 输入函数
步骤8：选中D12单元格后，在“编辑栏”中单击，然后在“编辑栏”输入计算函数“=COUPNCP（D3，D5，2，1）”，按Enter键确认，如图6-108所示。
图6-108 输入函数
步骤9：选中D13单元格后，在“编辑栏”中单击输入计算函数“=COUPPCD（D3，D5，2，1）”，按Enter键确认，如图6-109所示。
图6-109 输入函数
步骤10：切换至“开始”选项卡，选择D12：D13单元格区域，将“数字格式”选择为“短日期”，如图6-110所示。
图6-110 设置“数字格式”
步骤11：设置完成后的效果如图6-111所示。
图6-111 设置完成后的效果
◆知识链接
财务函数大体上可分为四类：投资计算函数、折旧计算函数、偿还率计算函数、债券及他金融函数。这些函数为财务分析提供了极大的便利。利用这些函数，可以进行一般的财务计算，如确定贷款的支付额、投资的未来值或净现值，以及债券或息票的价值等，下面简单介绍一下函数的分类：
（1）投资计算函数
EFFECT返回年有效利率。
FV基于固定利率和等额分期付款方式，返回某项投资的未来值。
FVSCHEDULE返回在应用一系列复利后，初始本金终值。
NPV基于一系列将来的收支现金流和贴现率，返回一项投资的净现值。
PMT计算在固定利率下，贷款的等额分期偿还额。
PV返回某项投资的一系列将来偿还额的当前总值（或一次性偿还额的现值）。
（2）折旧计算函数
IDB用固定余额递减法，返回指定期间某项固定资产的折旧值。
SLN返回固定资产在一个期间中的线性折旧值。
SYD返回某固定资产按年限总和折旧法计算的每期折旧金额。
（3）偿还率计算函数
IRR返回一系列现金流的内部报酬率。
MIRR返回在考虑投资成本以及金再投资利率下，一系列分期现金流的内部报酬率。
（4）债券及其他金融函数(www.chuimin.cn)
ACCRLNT返回定期支付利息的债券的应计利息。
ACCRINTM返回在到期日支付利息的债券的应计利息。
CUMPRINC返回两个付款之间为贷款累计支付的本金。
DISC返回债券的贴现率。
2.YIELD函数
YIELD（Settlement，Maturity，Rate，Pr，Re-demption，Frequency，Basis）函数的主要功能是返回定期付息的证券的收益率。
参数说明：Settlement表示债券的结算日，债券结算日为购买者购买债券的发行日期之后的日期。
Maturity表示债券的到期日，到期日即债券过期的日期。
Rate表示债券的年票息率。
Pr表示每张票面为100元的债券的现价。
Redemption表示每张票面为100元的债券的赎回值。
Frequency表示每年的支付票息的次数。
Basis表示要采用的日计数基准类型。
下面将介绍YIELD函数的使用方法，具体操作步骤如下：
步骤1：继续“工作簿1”的操作，选中D14单元格，在“编辑栏”中单击并输入计算函数“=YIELD（D3，D5，D6，D7，100，2，1）”，如图6-112所示。
图6-112 输入函数
步骤2：按Enter键确认，如图6-113所示。
图6-113 输入完成后的效果
3.PRICE函数
PRICE（Settlement，Maturity，Rate，Yld，Re-demption，Frequency，Basis）函数的主要功能是返回定期付息的面值100的证券的价格。
参数说明：Settlement表示债券的结算日，债券结算日即购买者购买债券的发行日期之后的日期。
Maturity表示债券的到期日，到期日即债券过期的日期。
Rate表示债券的年票息率。
Yld表示债券的年收益。
Redemption表示每张票面为100元的债券的赎回值。
Frequency表示每年的支付票息的次数。
Basis表示要采用的日计数基准类型。
下面将介绍PRICE函数的使用方法，具体操作步骤如下：
步骤1：继续“工作簿1”的操作，选中D15单元格后，在“编辑栏”中单击并输入计算函数“=PRICE（D3，D5，D6，D8，100，2，1）”，如图6-114所示。
图6-114 输入函数
步骤2：按Enter键确认，如图6-115所示。
图6-115 输入完成后的效果
4.DURATION函数
DURATION（Settlement，Maturity，Coupon，Yld，Frequency，Basis）函数的主要功能是为假定票面值为$100的债券返回持续时间。持续时间定义为一系列现金流现值的加权平均值，用于计量债券价格对于收益率变化的敏感程度。
参数说明：Settlement表示债券的结算日，债券结算日即购买者购买债券的发行日期之后的日期。
Maturity表示债券的到期日，到期日即债券过期的日期。
Coupon表示债券的年票息率。
Yld表示债券的年收益。
Frequency表示每年的支付票息的次数。
Basis表示要采用的日计数基准类型。
下面将介绍DURATION函数的使用方法，具体操作步骤如下：
步骤1：继续“工作簿1”的操作，选中D16单元格后，在“编辑栏”中单击并输入计算函数“=DURATION（D3，D5，D6，D8，2）”，如图6-116所示。
图6-116 输入函数
步骤2：按Enter键确认，如图6-117所示。
图6-117 输入函数
步骤3：其余的操作步骤请参考CDROM|效果文件|Cha06|“德胜公司固定收入证券表.xlsx”效果文件进行操作，最终效果如图6-118所示。
图6-118 公司固定收入证券
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2023-11-23
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