长江水利国际合作项目的规定、贷款程序与后评价模式

2023-10-16 理论教育版权反馈

【摘要】：世界银行贷款的有关规定。4)贷款利率：根据世界银行从资金市场筹资的利率来确定。项目评估基本上是由世界银行自己来完成的。世界银行评估的内容主要有技术、经济、财务、机构、社会和环境。在此基础上，世界银行管理部门根据贷款计划，将所谈项目提交世界银行执行董事会批准。项目获批准后，世界银行和借款国在协议上正式签字。如手续齐备，世界银行宣布贷款协议正式生效，项目进入执行阶段。世界银行项目后评价模式简介。

(1)世界银行贷款的有关规定。

1)贷款对象：会员国官方、国营企业、私营企业。若借款人不是政府，则要政府担保。

2)贷款用途：多为项目贷款，用于工业、农业、能源、运输、教育等诸多领域银行只提供项目建设总投资的20%～50%，其余部分由借款国自己筹措，即我们通常所说的国内配套资金。银行借款必须专款专用，借款国必须接受银行监督。

3)贷款期限：20～30年左右，宽限期5～10年。

4)贷款利率：根据世界银行从资金市场筹资的利率来确定。每3个月或半年调整一次。贷款利率比市场利率要低一些，对贷款收取的杂费也较少，只对签约后未支付的贷款收取0.75%的承诺费。

5)贷款额度：根据借款国人均国民生产总值、债务信用强弱、借款国发展目标和需要、投资项目的可行性及在世界经济发展中的次序而定。

6)贷款种类：①具体投资贷款；②部门贷款；③结构调整贷款；④技术援助贷款；⑤紧急复兴贷款。

7)贷款手续：手续烦琐，要求严格，一般需要一年半到两年的时间。

8)还款：到期归还，不得拖欠，不得改变还款日期。

9)风险承担：借款国家承担汇率变动的风险。

(2)世界银行的贷款程序。

1)项目的选定。作为项目周期的第一阶段，项目的选定至关重要，能否从借款国众多的项目中选出可行的项目，直接关系到世界银行贷款业务的成败，因此，世界银行对项目的选定工作历来非常重视。世界银行对项目的选定主要采取几种方式：①对借款国开展各个方面的经济调研工作；②制定贷款原则，明确贷款方向；③与借款国商讨贷款计划；④派出项目鉴定团。

2)项目的准备。在世界银行与借款国进行项目鉴定，并共同选定贷款项目之后，项目进入准备阶段。

在项目准备阶段，世界银行会派出由各方面专家组成的代表团，与借款国一起正式开展对项目利用贷款的准备工作，为下一阶段的可行性分析和评估打下基础。项目准备工作一般由借款国承担直接和主要责任。

3)项目的评估。项目准备完成后，即进入评估阶段。项目评估基本上是由世界银行自己来完成的。世界银行评估的内容主要有技术、经济、财务、机构、社会和环境。

4)项目的谈判。项目的谈判一般先由世界银行和借款国双方商定谈判时间，然后由世界银行邀请借款国派出代表团到华盛顿进行谈判。双方一般就贷款协议和项目协定两个法律文件的条款进行确认，并就有关技术问题展开讨论。(www.chuimin.cn)

5)项目的执行。谈判结束后，借款国和项目收益人要对谈判达成的贷款协定进行正式确认。在此基础上，世界银行管理部门根据贷款计划，将所谈项目提交世界银行执行董事会批准。项目获批准后，世界银行和借款国在协议上正式签字。协议经正式签字后，借款国方面就可根据贷款生效所需条件，办理有关的法律证明手续并将生效的法律文件送世界银行进行审查。如手续齐备，世界银行宣布贷款协议正式生效，项目进入执行阶段。

6)项目的后评价。在一个项目贷款的账户关闭后的一定时间内，世界银行要对该项目进行总结，即项目的后评价。通过对完工项目执行清款，进行回顾，总结项目前几个周期过程中取得的经验和教训，评价项目预期收益的实现程度。

(3)世界银行项目后评价模式简介。根据项目后评价任务的特点，其管理机构必须保证后评价的独立性和具有反馈功能，因此，项目后评价机构设置是至关重要的。从全世界范围来看，项目后评价的管理和实施均带着各自国家社会、经济发展程度及社会运行机制的烙印，其中亚洲开发银行和联合国开发署等国际多边组织在全球大量的援助贷款项目的后评价实践起步较早，经验丰富，其后评价管理方式和实施程序已为多数发展中国家所接受，形成了项目后评价的国际模式，现以其为例进行介绍。

世界银行的后评价机构成立于1970年，到1975年世界银行又设立了负责后评价的总督察(Director-General)，并正式成立了业务评价局(Operations Evaluation Department简称OED)，从此，后评价纳入了世行重要的正规管理和实践的轨道，世界银行开展后评价的主要目的是：对世行所执行的政策、规划、项目和程序进行客观的评价；通过总结经验教训来改进和完善这些政策、规划和项目。

1)机构设置及其工作任务。领导世界银行业务评价工作的官员为总督察，总督察由世行执行董事会任命，总督察的职责是：对执行董事会专门负责业务评价的联合审核委员会(Joint Audit Committee)负责；代表行长管理业务评价的工作；领导世界银行的业务评价局和国际金融公司的业务评价办公室两个后评价机构，总督察的主要任务包括：评估世界银行业务评价系统的作用和功能，并向银行和成员国报告；对业务评价计划和工作提出独立的指导意见，提高评价机构对业务评价目的的认识；提出工作变化对策，使之更富有成效，同时满足各成员国在业务评价方面的需求；鼓励和支持各成员国发展各自的后评价体系。

世界银行执董会负责业务评价指导工作的“联合审核委员会”是执董会的一个常设机构，由8名执行董事组成，两年一届，这个委员会的职责包括：监督世行和国际金融公司业务评价的规范、程序和工作；检查并确定世行集团业务评价的充分性和有效性；每年向全体执董报告一次业务评价的执行情况、成果和建议；审核业务评价机构的年度报告和预算。

世界银行业务评价系统强调它的独立性、实用性、可靠性和透明性。具体的业务评价工作由下属的两个机构去执行。根据业务评价的发展，1993年以来，世界银行董事会给予评价局更多的权利和任务，进一步加强了评价力量。世界银行业务评价局的主要任务包括：衡量取得它所预期结果的程度、效应及效率；总结，传播经验教训，反馈应用于政策业务及程序之中；帮助世界银行及其成员国提高业务评价能力，发挥世界银行内部监督的作用。世界银行业务评价局的主要工作：

审查项目完成报告：审查所有的世行投资项目编写的项目完成报告或自我评价报告，编制项目信息单和评价备忘录，上报银行当局并输入数据库。

实施项目后评价：独立进行项目后评价，在评价过程中不断地与项目主管局和所在国交换意见，及时反馈信息，使评价更加客观公正，结论更利于反馈和被采纳。

实施影响评价：项目完成5年以后，根据世界银行投资政策的变化或重点在项目后评价报告的基础上，选定社会环境影响较大，情况较复杂，行业或地区成捆项目开展影响评价。

开展评价专题研究：评价专题研究是在上述三种报告的基础上开展的，形式多样，一般可分为行业总结，地区研究，程序评价等。

评价成果年度总结：业务评价局每年要编写一份评价成果年度总结，全面总结一年来上述几类评价的成果，但重点是在统计资料的基础上对风险的分析和趋势的预测，以供银行决策者参考。

2)后评价的实施步骤。在项目完工的前一个银行财政年度末，由地区规划局提出下一年度拟派出的项目完工代表团计划，并通知后评价局准备进行项目完工报告的项目清单。

在项目完工代表团派出前6个月，银行项目官员向借款国，项目执行单位和联合融资者说明项目完工报告的步骤和需要的数据资料；在项目完工代表团派出前3个月，借款国准备或调整项目执行计划，提出监测项目运营和影响的实施指标，并向银行提出完工报告计划；在项目完工代表团派出前1～2个月，项目负责人提出项目完工报告的计划任务书；在项目账户关闭前一个月，派出项目完工代表团，现场调查，提交一份备忘录，内容包括：记录项目各方对项目执行的观点，确认是否为借款国的项目完工报告提供了建议和帮助，并将实施计划附在备忘录后面；在代表团回到银行总部后2周内，项目主管处长向借款国发出备忘录确认函；在代表团调查结束工作后2～3个月内，项目负责人完成并向借款国和联合融资者寄出项目完工报告草稿，征求意见；在代表团结束工作后3个月内，借款国完成自我评价报告，并向银行寄出报告摘要，报告或摘要不得超过10页纸并附在银行的项目完工报告后；在项目账户关闭6个月之内，项目负责人完成最终报告，按规定格式打印，并送发借款国，项目执行单位和联合融资者。

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