金融改革：中国共产党金融思想研究成果

2023-08-15 理论教育版权反馈

【摘要】：同时，由于长期纠缠于姓“社”、姓“资”问题，一部分人将社会主义和市场经济对立起来，面临如何看待金融改革，以什么样的态度和立场看待金融改革的原则问题，以邓小平为代表的中国共产党人提出了“金融改革的步子要迈大一些”的思想，主张证券、股市要坚决地试，以坚定金融改革，坚定发展金融事业的决心。1986年12月19日，邓小平专门作了《企业改革与金融改革》的谈话，他强调说：“金融改革的步子要迈大一些。”

长期以来，我国生产力落后，受计划经济体制的影响，在许多人的观念中，因被混同于无约束的财政拨款，金融的融资功能常常被忽视。实际上，金融融资功能的充分发挥是现代经济中金融现代化的不可或缺的重要环节。同时，由于长期纠缠于姓“社”、姓“资”问题，一部分人将社会主义和市场经济对立起来，面临如何看待金融改革，以什么样的态度和立场看待金融改革的原则问题，以邓小平为代表的中国共产党人提出了“金融改革的步子要迈大一些”的思想，主张证券、股市要坚决地试，以坚定金融改革，坚定发展金融事业的决心。

（一）证券、股市要坚决地试

从世界范围的融资方式演变过程看，融资方式包括财政融资、信贷融资、证券融资三种，这三种融资方式具有不同的功能和规则，都对经济发展具有重要促进作用，且这三种融资方式长期共存，只是在不同国家和地区、在不同的发展阶段又各有侧重。

针对融资方式发展的情况，在精辟分析社会主义与市场经济的关系之后，邓小平明确作出了“社会主义也要搞市场经济”的论断。他说：“说市场经济只存在于资本主义社会，只有资本主义的市场经济，这肯定是不正确的。社会主义为什么不可以搞市场经济，这个不能说是资本主义”^[4]。股票、证券市场应该是现代金融中最具活力的领域，但在传统观念中却被认为这是最具资本主义经济特征的金融活动。邓小平正是突破了姓“资”、姓“社”的桎梏，以超人的胆略给我国发展证券市场指明了方向。

在弄清了股票、证券的性质与范畴后，邓小平明确提出我国要开展证券市场的实验。还在1986年会见纽约证券交易所董事长范尔森先生时，邓小平就表示对中国发展股票市场充分信心，还回赠给对方一张价值50元的上海飞乐音响公司的股票。邓小平在1992年的南方谈话中，更是旗帜鲜明地支持开拓资本市场，告诉人们对我们不熟悉的资本市场的东西，不要主观先验地否定。他指出：“证券、股市，这些东西究竟好不好，有没有危险，是不是资本主义独有的东西，社会主义能不能用？允许看，但要坚决地试。看对了，搞一两年，对了，放开；错了，纠正，关了就是了。关，也可以快关，也可以慢关，也可以留一点尾巴。怕什么，坚持这种态度就不要紧，就不会犯大错误。总之，社会主义要赢得与资本主义相比较的优势，就必须大胆吸收和借鉴人类社会创造的一切文明成果，吸收和借鉴当今世界各国包括资本主义发达国家的一切反映现代化生产规律的先进经营方式、管理方法”^[5]。这些精辟的论述，代表了党对社会主义条件下建立和完善金融市场有着深刻和全面的理解，解决了长期纠缠人们思想观念的姓“社”、姓“资”的问题。正是在邓小平金融思想的指导下，股份制、外汇、期货、债券等原先人们不敢涉及的敏感行业，伴随着改革开放的步伐，大胆地探索，并迅速地发展起来，取得了长足进步。股票、债券等金融市场在经济建设中日益发挥着重大的作用。

实践证明，邓小平关于证券、股市等“要坚决地试”，关于“大胆吸收和借鉴人类社会创造的一切文明成果，吸收和借鉴当今世界各国包括资本主义发达国家的一切反映现代社会化生产规律的先进经营方式、管理方法”的思想，是促进我国金融体制改革，建设一个健全的融资体系，促进指导社会经济持续健康稳定发展的重要理论。

（二）渐进改进金融体制，支持经济持续发展

在邓小平关于“要把银行真正办成银行”的理论指导下，中国的金融体制改革不断走向深入，但是与社会主义市场经济的要求还有差距。20世纪80年代以来，“左”的错误束缚了人们的思想。为此，邓小平反复提醒全党：“我们确定的原则是：胆子要大，步子要稳。所谓胆子要大，就是坚定不移地搞下去；步子要稳，就是发现问题赶快改。”^[6]“改革开放胆子要大一些，敢于试验，不能像小脚女人一样。看准了的，就大胆地试，大胆地闯。深圳的重要经验就是敢闯。没有一点闯的精神，没有一点‘冒’的精神，没有一股气呀、劲呀，就走不出一条好路，走不出一条新路，就干不出新的事业。”^[7]作为经济体制改革中的重中之重的金融体制改革自然是邓小平关心的重点。1986年12月19日，邓小平专门作了《企业改革与金融改革》的谈话，他强调说：“金融改革的步子要迈大一些。”^[8]

在邓小平关于金融改革思想的指导下，我国的金融体制改革取得突破。新时期以来，我国的金融体制改革经历了三个较大的阶段。第一阶段从1979—1984年，其主要贡献是以充分发挥银行在经济中的作用为导向，建立独立的中央银行制度，逐渐拓展金融在设备贷款、固定资产贷款、技术改造贷款和科技贷款等领域中的作用。第二阶段从1985—1993年，其主要贡献是为适应建立“有计划商品经济新体制”的需要，把工、农、中、建四大专业银行从人民银行中分离出来，建立独立的金融机构体系，以适应不同经济成分的发展需要。第三阶段从1993年开始至今的纵深金融体制改革时期，主要是按照企业的标准，将国有专业银行改制成国有商业银行，筹建和发展股份制商业银行、政策性银行与合作银行体系。同时，适度引进和发展外资金融机构，发展非银行金融机构，培育多样的生态金融发展环境，包括法律环境，改革外汇管理体制，建立和完善金融市场。

中国共产党从改革银行和培育发展证券市场入手，在稳步推进我国金融体制改革的过程中，对新时期的金融的认识逐渐深化，从而丰富了中国共产党金融思想的内容。

社会主义市场经济与其他现代市场经济一样，银行在社会资金循环中处于总枢纽的地位。银行只有按照市场经济运行的规律经营，才能发挥其自身的作用。改革开放以后，中国共产党正是按照银行办成“真正银行”的要求，摆脱计划经济下银行发展的误区，发挥银行在现代经济中的核心地位。还在1993年，面对中国工商银行等国有商业银行内部职能定位混乱，影响银行正常经营和市场经济发展的困境，中共中央决定，按照市场经济的发展要求，改革银行内部职能，将政策性业务从国有商业银行中剥离出来，保留银行的商业性业务，筹建专门的政策型银行，与中央银行、商业银行共同构成符合市场经济条件的银行体系，各类银行各司其职，各尽其责。从此，金融体制改革步入快车道。1997年，中国共产党又进一步强化银行按照经济发展的要求，中央银行设置大区银行，改变过去按照行政区划设置中央银行和其他商业银行的规定，削弱地方政府对金融机构运行的干扰。同时，设置中央金融工委，强化党对金融的垂直领导，保证中央银行和其他金融机构的独立性，为保证金融核心作用的发挥创造良好的环境。

建立现代企业制度成为银行改革的方向。现代企业制度是建立在市场经济基础之上的企业制度，它能为银行充分发挥职能提供强大的动力。所以，在银行调整内部结构的基础上，按照现代企业制度的要求，创新银行内部经营机制。商业银行等金融机构也依照自负盈亏、自我发展的要求，进一步深化改革，树立服务观念，转换经营机制，强化内部管理，增强市场竞争能力。经过多年的改革，国有商业银行逐步实现了商业银行改革的目标，增强了国有商业银行的竞争力，提升了社会主义市场经济的水平。

国有独资商业银行成为银行改革的重点。金融体制改革的对象包括中央银行、商业银行和政策性银行等金融机构。其中，国有独资商业银行担负着经济建设资金融通的主要任务，是经济建设资金融通的主力军。国有商业银行改革的成败直接关系到金融体制改革的成败。所以，在加入世界贸易组织（WTO）之后的2002年全国金融工作会议上，面对金融业即将与世界接轨，外资金融机构全面进入我国金融领域，金融业发展面临面对面的竞争之际，如何实现国有商业银行的体制改革，提升国有商业银行的竞争力，成为我党面临的挑战。

国有商业银行如何按照现代企业制度进行改革，以达到提升竞争力的目的？随着金融体制改革进一步走向深入，中国共产党探索了通过发展股份制和证券市场的载体来进行银行内部改革。在党的十四大、十五大，中国共产党相继对现代市场经济下的股份制作了分析和认定，认为股份制是现代企业制度的体现，它不存在社会属性之分。而金融市场正是包括银行在内的金融主体进行金融活动的条件与实现方式。所以，中国共产党在领导培育商品等要素市场的同时，主张培育包括股票、债券、期货等在内的金融市场。因此，改革开放以来，包括邓小平、江泽民等中国共产党的代表人物，在不同时期、不同场合，针对金融市场发展的现实要求，反复呼吁：股份制以及证券市场要坚决地试、大胆地试。为此，党的十四大报告、十五大报告都对金融体制的改革，尤其是国有商业银行的改革提出了“着重发展”的方针，提出对股份制要积极试点，总结经验，抓紧制定和落实有关法律法规。

积极发挥证券市场的融资功能。实践表明，证券市场是一把锋利的“双刃剑”，它既可以通过股市、期货发挥证券市场的融资功能，从而促进积极的发展，又可以因投机泡沫造成经济危机，从而损害经济发展。1998年，江泽民同志在《证券知识读本》的批语中说：“实行社会主义市场经济，必然会有证券市场。建立发展健康、秩序良好、运行安全的证券市场，对我国优化资源配置，调整经济结构，筹集更多的社会资金，促进国民经济的发展具有重要的作用。”他进一步指出，证券业是现代成熟市场经济的有机组成部分，如何发展证券业是中国共产党新时期领导社会主义市场经济必须迈过的一道坎。正因为证券业是一把“双刃剑”，应对证券市场加强监管，发挥其促进金融经济发展的一面，限制其破坏的一面，要按照稳妥、谨慎、灵活的原则，推进我国证券市场的健康发展。

金融作为一种独特的经济活动，对社会经济和社会稳定的作用具有超过一般商品运动的影响。金融运动对经济社会的强烈冲击，造成人们一度对金融体制改革的消极彷徨情绪。为此，在各个时期，作为中国共产党的领导人对于金融体制改革给予坚定的支持。邓小平提出证券、股市要“坚决地试”。江泽民亲自领导了“坚决地试”的工作，在实践上进一步明确了股份制和证券市场的积极作用，围绕如何建设一个完善和高效的金融融资体系，提出了正确的方针和原则，指导了中国金融体制的改革。改革开放以来，银行与证券市场的改革不断深入，银行体系不断完善，证券市场不断规范，中国的金融体制改革持续深入。

金融改革：中国共产党金融思想研究成果

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