经济法分权理论与地方金融监管局建设

2023-08-14 理论教育版权反馈

【摘要】：在此基础上，回归地方金融监督管理局的实际情况，在梳理其现实困境的基础上试给出解决方案。2017年，在局部金融风险积聚频发的背景下，第五次全国金融工作会议召开。为落实全国金融工作会议要求，地方金融办纷纷升级为地方金融监督管理局，为省政府直属机构，并将综合职能向监督管理和风险处置职能转变，在本省市内初步实现了“7+4类”的统一归口管理；同时，逐步设立地方议事协调机构，强化中央与地方的监管协调。

雷　琦^[1]

摘　要：本文试以2018年机构改革后地方金融监督管理局的设立为例，从“金融分权”出发，对比经济学与经济法各自的观察视角，在理解“金融体制”的基础上，探讨思考“一委一行两会一局+多地”的“金融监管体制”的制度定位。在此基础上，回归地方金融监督管理局的实际情况，在梳理其现实困境的基础上试给出解决方案。金融监管体制改革应当强调适度分权，强调改革中新设机构的相对独立性，处理好左右、上下关系，既发挥地方金融监管的独特优势，也通过制度设计疏导地方金融监管分权的负面效应，充分发挥中央与地方各自的应有“能力”，避免改革异化为设立叠床架屋的又一机构；在把握发展与安全的两翼中最大限度发挥并提升地方目前的现代化治理水平，使得在强监管市场领域的经济管理体制的改革有效服务于经济体制。

关键词：机构改革、分权、金融监管

The Theory of Decentralization in Economic Law and the Construction of Local Financial Supervision Bureau

Lei Qi

Abstract:Taking the establishment of local financial supervision and administration bureau after the system reform in 2018 as an example,starting from the“financial decentralization”,comparing the respective observation perspectives of economics and economic law,and on the basis of understanding the“financial system”,this paper discusses the institutional positioning of the“financial supervision system” of“one committee,one bank,two committees,one bureau”.On this basis,return to the actual situation of the local financial supervision and Administration Bureau,and try to give solutions on the basis of sorting out its practical difficulties.This paper holds that the reform of financial supervision system should emphasize the appropriate decentralization,the relative independence of the newly established institutions in the reform,handle the relationship between the left and right,the upper and lower levels,not only give full play to the unique advantages of local financial supervision,but also dredge the negative effect of decentralization of local financial supervision through system design,give full play to the due“ability” of the central and local governments,and avoid the alienation of reform into overlapping In order to make the reform of economic management system in the field of strong supervision market serve the economic system effectively.

Key words:institutional reform,decentralization,financial supervision

分权理论是经济法上的重要组成部分。当经济体制发生转向，经济管理体制也会相应改变，从而有权力的“收”与“放”，而后结晶为宪法与经济宪法的风貌，而2018年机构改革也不例外。

2017年，在局部金融风险积聚频发的背景下，第五次全国金融工作会议召开。会议讨论如何全面推进地方金融监管体制改革，提出“地方政府要在坚持金融管理主要是中央事权的前提下，按照中央统一规则，强化属地风险处置责任。”^[2]会后，国务院成立金融稳定发展委员会，由其负责指导地方金融改革发展与监管，对金融管理部门和地方政府进行业务监督和履职问责等，以完善监管的协调性。明确了地方政府监管的对象包括“7+4类”机构，7类机构指小额贷款公司、融资担保公司、区域性股权市场、典当行、融资租赁公司、商业保理公司、地方资产管理公司，4类机构指辖区内投资公司、农民专业合作社、社会众筹机构、地方各类交易所以及互联网金融风险处置。为落实全国金融工作会议要求，地方金融办纷纷升级为地方金融监督管理局，为省政府直属机构，并将综合职能向监督管理和风险处置职能转变，在本省市内初步实现了“7+4类”的统一归口管理；同时，逐步设立地方议事协调机构，强化中央与地方的监管协调。

2018年2月28日中共十九届中央委员会第三次全体会议通过《中共中央关于深化党和国家机构改革的决定》，中央层面“一委一行两会一局+多地”的金融监管体制新框架正式落地^[3]。在现行运转的“一委一行两会一局+多地”金融监管框架中，地方政府相关金融监管职责逐步明确，地方金融监管体系逐渐清晰。由于各地金融发展和监管的差异，各地的金融监管框架内容不一，但整体上，在风险处置方面，将以省维护金融稳定工作领导小组为领导、“一行两会”派出机构与各级政府职能部门相结合的方式建立，同时，地方金融办执行“7+4类”金融机构的日常监管（见图1）。2020年，国务院金融稳定发展委员会办公室印发《国务院金融稳定发展委员会办公室关于建立地方协调机制的意见》（金融委办发〔2020〕1号），将在各省（区、市）建立金融委办公室地方协调机制，加强中央和地方在金融监管、风险处置、信息共享和消费者权益保护等方面的协作。

如何理解2018年机构改革的思路，“一委一行两会一局+多地”的金融监管体制是收权还是放权？本文将以改革中的地方金融监督管理局的设立为例，从金融体制的分权出发，通过经济学与经济法的双向解读与对话，思考金融监管体制的制度定位，并回归到地方金融监督管理局的实际情况，在梳理其现实困境的基础上试探讨解决方案，并在实践中重新思考、理解经济法上的分权理论。

图1　“一委一行两会一局+多地”金融监管体制新框架

经济法分权理论与地方金融监管局建设

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