投资与理财考核大纲：知识点、要求及应用

2023-08-14 理论教育版权反馈

【摘要】：专题1一、考核知识点（一）投资与理财的基本概念（二）投资与理财的种类（三）投资与理财的目的与作用（四）投资与理财的主要工具（五）投资与理财的基本规划二、考核要求（一）投资与理财的概念1．识记：投资、理财的概念2．领会：投资与理财的关系与区别3．应用：形成正确理财观念（二）投资与理财的种类、目的与作用1．识记：投资与理财种类的名称，具体目的与作用2．领会：投资与理财种类划分的原则3．应用：养成良好的

专题1

一、考核知识点

（一）投资与理财的基本概念

（二）投资与理财的种类

（三）投资与理财的目的与作用

（四）投资与理财的主要工具

（五）投资与理财的基本规划

二、考核要求

（一）投资与理财的概念

1．识记：投资、理财的概念

2．领会：投资与理财的关系与区别

3．应用：形成正确理财观念

（二）投资与理财的种类、目的与作用

1．识记：投资与理财种类的名称，具体目的与作用

2．领会：投资与理财种类划分的原则

3．应用：养成良好的理财习惯

（三）投资与理财的主要工具

1．识记：投资与理财的主要工具

2．领会：各工具的特点

3．应用：投资与理财工具风险比较

（四）投资与理财的基本规划

1．识记：理财规划的内容

2．领会：人生各个时期的理财规划内容

3．应用：学生时期理财规划模型的初建

专题2

一、考核知识点

（一）会计成本

（二）机会成本

（三）沉没成本

（四）边际成本

（五）杠杆

二、考核要求

（一）会计成本

1．识记：（1）会计成本的概念；（2）管理费用的概念；（3）销售费用的概念；（4）财务费用的概念

2．领会：（1）会计成本的内容；（2）会计成本的特点

3．应用：（1）能够简单计算会计成本；（2）能够简单计算财务费用

（二）机会成本

1．识记：机会成本的概念

2．领会：（1）机会成本的特点；（2）机会成本与会计成本的区别；（3）机会成本的产生；（4）机会成本的存在条件

3．应用：（1）能够简单计算机会成本

（三）沉没成本

1．识记：沉没成本的概念

2．领会：（1）沉没成本的特点；（2）沉没成本与投资心态

（四）边际成本

1．识记：边际成本的概念

2．领会：规模经济与边际成本的关系

3．应用：筹资边际成本的计算

（五）杠杆

1．识记：杠杆的概念

2．领会：投资中杠杆的应用

专题3

一、考核知识点

（一）货币时间价值

（二）单利

（三）复利

（四）复利终值

（五）复利现值

二、考核要求

（一）货币时间价值

1．识记：（1）货币时间价值的概念；（2）货币时间价值的表现形式

2．领会：货币时间价值产生的根源

（二）单利

1．识记：单利的概念

2．领会：单利的特点

3．应用：能够简单计算单利计息方式下的本利和

（三）复利

1．识记：复利的概念

2．领会：复利的特点

3．应用：能够简单计算复利计息方式下的本利和

（四）复利终值

1．识记：复利终值的概念

2．领会：复利终值系数的查找

3．应用：能够通过查找复利终值系数，快速计算复利计息方式下的本利和

（五）复利现值

1．识记：（1）复利现值的概念

2．领会：（1）复利现值系数的查找

3．应用：能够通过查找现值系数，快速计算既定终值对应的现值/本金

专题4

一、考核知识点

（一）收益

（二）风险

（三）收益与风险的关系

（四）风险的类型

二、考核要求

（一）收益

1．识记：收益的概念

2．领会：收益及收益率，并培养学生举一反三的能力

3．应用：能够进行简单计算

（二）风险

1．识记：风险的概念

2．领会：风险的分类，并培养学生举一反三的能力

3．应用：能够进行计算

（三）收益与风险的关系

1．识记：收益与风险的辩证关系

2．领会：关于收益与风险的各种关系

3．应用：能够客观地认识收益与风险的关系

（四）风险的类型

1．识记：风险的类型

2．领会：不同风险的特点

3．应用：识别不同风险，并规避这些风险，从而实现收益最大化

专题5

一、考核知识点

（一）储蓄的含义

（二）储蓄的类型

（三）储蓄的原因

（四）增加储蓄的方式

二、考核要求

（一）储蓄的含义

1．识记：广义和狭义的储蓄定义

2．领会：日常生活中所讲的储蓄

3．应用：在经营储蓄业务的营业机构进行储蓄

（二）储蓄的类型

1．识记：各类储蓄

2．领会：不同类型储蓄之间的区别与联系

3．应用：计算各种不同类型储蓄的计息

（三）储蓄的原因

1．识记：储蓄的理由

2．领会：为何储蓄等于投资

3．应用：积极存钱

（四）增加储蓄的方式

1．识记：树立正确的金钱观

2．领会：如何认识新形势下的“高储蓄”现象

3．应用：区分居民储蓄的几个误区

专题6

一、考核知识点

（一）债券的含义

（二）债券的类型

（三）债券的运行方式

（四）企业债的收益

二、考核要求

（一）债券的含义

1．识记：债券的定义

2．领会：债券的债权方和债务方

3．应用：区别不同债券类型的不同债务方

（二）债券的类型

1．识记：各类债券

2．领会：不同类型债券之间的区别与联系

3．应用：了解各种不同类型债券的投资回报

（三）债券的发行方式

1．识记：债券的发行方式

2．领会：不同债券发行方式的不同

3．应用：特殊发行方式的适用债券

（四）企业债券的收益

1．识记：企业债券的收益方式

2．领会：企业债券的交易特点

3．应用：企业债券的计息

专题7

一、考核知识点

（一）保险的定义

（二）保险的职能和作用

（三）对四大险种（意外险、医疗险、重疾险和寿险）的学习领会，能初步建立家庭保障框架

（四）了解保险的基本种类

二、考核要求

（一）保险的含义及其职能

1．识记：保险的含义

2．领会：保险的职能及作用

3．应用：形成正确的保险观念

（二）四大险种学习

1．识记：四大险种的名称

2．领会：四大险种的基本功能

3．应用：保险在家庭理财中的作用及如何给家庭成员配置保险方案

（三）了解保险的基本种类

1．识记：各类保险的名称

2．领会：各类保险保障的内容

3．应用：区分各类保险的保障功能

专题8

一、考核知识点

（一）股票的概念

（二）复利的概念、要素和作用

（三）市盈率

（四）每股净资产

（五）市净率

（六）换手率

二、考核要求

（一）股票的概念

1．识记：股票的概念

2．领会：股票的起源及发展历史

3．应用：在相关软件上，了解股票的相关信息

（二）复利的概念、要素、作用

1．识记：复利的概念、要素、作用

2．领会：复利的小故事

3．应用：在理财的时候，知道复利的作用

（三）市盈率

1．识记：市盈率的概念

2．领会：领会市盈率与风险的关系

3．应用：投资之时，市盈率是规避股票风险的方式之一

（四）每股净资产

1．识记：每股净资产的计算公式

2．领会：每股净资产是支撑股票市场价格的重要基础

3．应用：知道每股净资产的计算

（五）市净率

1．识记：市净率的概念

2．领会：市净率对股票的影响

3．应用：市净率在一定程度上反映股票的优劣

（六）换手率

1．识记：换手率的概念

2．领会：换手率与股票的活跃度息息相关

3．应用：将换手率与股价走势相结合，可以对未来的股价做出一定的预测和判断

投资与理财考核大纲：知识点、要求及应用

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