物联网时代证券经纪业务创新成果

2023-08-13 理论教育版权反馈

【摘要】：利用物联网技术建立起来的证券交易平台是多功能、全方位、广域化、个性化的，提高了证券经纪业务服务质量和综合管理水平。物联网技术对证券经纪业务创新模式转变有着深远影响，它促使我国证券经纪业务创新从单一通道服务模式向提供全方位服务的财富管理模式转型，逐渐形成以为客户提供投资咨询、财富管理为依托的综合金融服务模式。物联网时代我国证券公司经纪业务创新模式将发生转变，主要表现在以下几个方面。

证券交易高度依赖于信息技术，在新一代信息技术革新条件下，物联网技术越来越多地运用于证券经纪业的基础设施架构、平台系统服务和软件，使得证券交易技术和交易手段变得越来越便捷和个性化。利用物联网技术建立起来的证券交易平台是多功能、全方位、广域化、个性化的，提高了证券经纪业务服务质量和综合管理水平。物联网技术实现了证券营业部之间资源共享和数据交互，优化了资源配置和分工，促进了业务的极大发展，增强了证券公司的竞争力。随着云技术的发展和运用于证券经纪业务，物联网技术和云技术的结合，深刻地影响和改变着证券的发行方式、交易方式以及理财、业务咨询和资产管理方式，使得证券经纪业务变得快捷轻便，服务质量能有很大改善。物联网技术对证券经纪业务创新模式转变有着深远影响，它促使我国证券经纪业务创新从单一通道服务模式向提供全方位服务的财富管理模式转型，逐渐形成以为客户提供投资咨询、财富管理为依托的综合金融服务模式。

物联网时代我国证券公司经纪业务创新模式将发生转变，主要表现在以下几个方面。

（一）由同质化的营业部经营管理模式向差异化的模式转变

我国证券公司大部分营业部主要以提供相对单纯的交易通道服务为主，以证券投资、销售各类证券基金产品及证券公司的集合理财计划为辅，营业部经营模式仍然以围绕抢占市场份额、赚取佣金收入手段为主，这种同质化的经营使得证券经纪业务竞争日益激烈。随着物联网技术的兴起，券商为了在竞争中生存和发展，以物联网技术为依托，营业部经营模式开始由同质化向差异化转变。

（二）由相对单纯的物理网点数量竞争向“物理网点虚拟化”的竞争模式转变

证券营业部物理网点根据市场经营环境、客户资产规模与创收等要素的不同，在网点规模、选址目标、物理功能、设施配置等硬件方面需要投入很大的成本，在管理模式上，执行网点的分级分类管理难度很大，且容易失控。而利用物联网技术的虚拟化，网点只需要投入和通道维护相关的成本，成本相对传统物理网点而言较低。随着虚拟网点审批政策放松，非现场开户业务会迅速扩张，所以证券公司更倾向于虚拟网点的扩张，从而加速网点转型，推进网点轻型化和业务多元化。证券公司营业部网点转型是从物理形式、业务内容到人才结构的全面转型，是实现高素质从业人才需求与“物理网点”和“虚拟网点”数量合理匹配的过程。物联网技术下的高速、高效率的“物理网点虚拟化”，有效降低了成本，提高了服务和营销的深度与广度。

（三）由相对简单的通道服务平台向理财中心、销售平台和综合业务平台转变

近年来，随着证券经纪业务竞争的加剧，佣金费率步入低谷，过度依赖通道服务的经营模式使得佣金率一降再降，通道业务已难以支撑营业部的经营，营业部经营模式转型势在必行。随着物联网技术的兴起，证券经纪业务平台功能多样化、全方位化、广域化、个性化，证券经纪业务盈利模式改革将由传统通道业务向高附加值咨询业务和新型买方业务方向发展，经纪业务平台由相对简单的通道服务平台向理财中心、销售平台和综合业务平台转变。

（四）由相对单纯的价格竞争向“价格增值服务”竞争转变

近年来，证券公司营业网点增设市场化，营业部快速增加，券商竞争日趋激烈，佣金价格战愈演愈烈，单纯的价格竞争使得证券经纪业务佣金率步入低谷。业内一直有消息称“佣金下限或将取消”，一旦真的取消佣金下限或者佣金完全自由化将很可能再度引起佣金价格大战。在客户需求越来越趋于复杂化、个性化的新形势下，证券经纪业务可以将物联网技术和云服务技术相结合，对客户进行系统化的研究，开发出佣金与增值服务的组合产品，改善客户服务水平，提高客户的价值和忠诚度，使得创新产品真正体现“物有所值”，从而实现经纪业务的竞争模式由价格竞争向“价格增值服务”竞争模式转型。

（五）竞争模式由相对独立的经纪业务竞争向公司综合实力竞争转变

证券经纪业务是证券公司最为基础和核心的业务，在行业发展过程中有着其他业务无可代替和举足轻重的作用。我国证券经纪业务在证券公司的盈利模式决定了证券经纪业务在证券公司市场竞争中处于相对独立的地位。随着证券经纪业务竞争的白热化，证券经纪业务盈利模式的雷同性和证券公司竞争策略的单一性使得证券公司越来越难以生存和发展。物联网技术的兴起改变了证券公司的竞争模式，由相对独立的经纪业务竞争向公司综合实力竞争转型，证券公司在提高公司综合实力竞争转型过程中牢固保持着自己独特的优势和不可替代的地位，在同业竞争中强强联合或以强并弱实现同业重组，使公司资本实现跨越式的扩张，形成相对稳定的实力领先集团。

物联网时代证券经纪业务创新成果

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