涉众型经济犯罪的综合治理措施简介

2023-08-03 理论教育版权反馈

【摘要】：加强精神文明建设，减少被害人过错是防控诈骗犯罪的重要措施。建立面向群众的举报奖励制度，发动全社会监督，积极鼓励群众举报犯罪，将非法集资活动消灭在萌芽状态。公安机关各职能部门尤其是各派出所要强化法律宣传和解释工作，对辖区企业、群众广泛开展警示教育工作，主动走访企业，在办案过程中注意发现问题，向企业提出防范建议，最大限度地减少非法集资类犯罪的发生。

（一）社会主义市场经济的改革之金融市场的完善

充分考虑宏观调控对企业的影响。受宏观调控影响，我国“珠三角”和“长三角”大量中小型企业倒闭，使得集资诈骗等犯罪高发。为此，政府在制定具体的宏观调控措施时，有必要采取两手兼顾的办法，以全力遏制当前国民经济总体面临通货膨胀危险为原则，适度采取相对灵活的应对措施，有区别的、有针对性的适度放大特定区域、领域行业资金投放额度。企业能够得到正常的信贷支持，民间高利集资自然会退出市场，相应的集资诈骗犯罪因失去“暴利”的推动也将归于正常的发案水平。开展金融投资工具创新。金融机构应积极开展金融业务创新，适时推出满足居民投资新需求的投资基金，开发推广理财功能型保险等金融投资工具，为居民提供多种投资理财途径，合理分流居民储蓄存款，减少非法集资的资金来源。金融机构要引导和支持企业、群众了解资本市场，运用融资工具，投资理财产品，有效利用金融创新投资工具，充分发挥金融对经济的支持力度。

建立合理的利率增长机制。现行的银行利率制度导致了存款负增长，即利息低于通胀低于物价上涨水平，呈现负利率化，影响了居民银行储蓄积极性，导致居民为保值、升值而盲目寻找富余资金出路，就可能落入集资诈骗的陷阱。为此应当建立合理的利率增长机制，保障储户利益，避免出现负利率化现象。就是说利率调整应当权衡物价指数的影响，如果越来越少地出现负利率化现象，居民银行储蓄积极性就会提高，集资诈骗就会失去生存环境。完善金融监管体系。办案实践表明，集资诈骗犯罪普遍存在大额现金频繁进出问题，金融机构要深化金融体制改革，增强金融监督意识，强化监督防范机制，充分发挥监控手段作用，通过对大额资金的实时监控，严格对大额现金提现和使用的管理，强制建立大额资金的使用必须通过能够留下电子痕迹的方式进行，加强资金监管，及早发现集资诈骗犯罪隐患。出台禁令，禁止银行金融机构员工及其亲属开设投资信贷公司，包括禁止银行金融机构员工离职后三年内开设投资信贷公司。建立公安机关与金融机构的协作配合机制，及时发掘和掌握各种信息，把非法集资活动扼杀在萌芽之中。认真做好认定识别工作，准确界定和区分正当的民间融资与非法集资，针对不同情况采取相应的措施。正确引导民间融资活动。经验表明中小企业在正规金融市场上只能获得有限的资金支持，中小企业不可能完全依靠正规金融渠道获得资金支持，而民间融资与正规金融比较，对中小企业显示出明显的优势。加快村镇银行、小额贷款公司等机构试点，加强对新型农村银行业机构、小额贷款公司试点效果的调研，加大社区合作金融组织的推广，继续抓紧研究并出台有利于引导民间融资正规化的融资组织模式。职能部门要为城市居民提供丰富多样的投资和理财产品，设计各种适合广大自然人投资的金融债券、信托投资基金等投资品种，降低个人投资风险，使个人和企业闲置资金除了股市和房市之外还有更多的投资渠道。

（二）政府行政的加强教育干预力

政府要加强法制教育。法制宣传教育是治本之策，目前群众道德素质跟不上经济社会发展的需要。针对被害人法律观念不强、自我防范意识薄弱、对经济犯罪识别能力低的特点，充分发挥新闻媒体的正面宣传引导作用。研究表明，受骗群众间的相互模仿、暗示和感染等因素易引发群体性事件，即社会心理学所讲的“社会互动”。政府职能部门、公安机关、金融机构应针对集资诈骗犯罪受害人缺乏理性投资的问题，通过电视、报纸、广播、网络等各种有效途径，宣传法律法规，剖析典型案例，讲透犯罪危害性，使他们及时了解犯罪手段，提高识别、防范集资诈骗犯罪的能力，引导群众树立正确的投资理念。采用出专栏、墙报等各种形式以案释法，将法制宣传深入到社区基层。加强被害人教育。加强精神文明建设，减少被害人过错是防控诈骗犯罪的重要措施。预防集资诈骗犯罪的措施要建立在“以人为本”基础上，积极发挥被害人在预防、减少和抑制集资诈骗犯罪中的作用。增强人民群众的法制意识、防范意识，消除百姓过度逐利的心理。举办打击集资诈骗犯罪成果展览、投资理财知识讲座等有效形式，加强对群众的法律教育，引导树立正确的理财观念，不盲从、不贪心，引导广大群众通过正常渠道存储资金，提高人们对非法集资风险的认识，不要因小失大，以至于最后弄得血本无归。加强对企业、个体经营者的正面引导，宣传依法致富，增强经济主体自律诚信意识，使企业负责人认识到非正常撤资、倒闭、逃匿可能涉嫌犯罪。

（三）加强预警机制建设

预警也是一种很好的教育方式。非法集资往往以合法形式为掩盖，具有一定的隐蔽性。工商部门、金融监管机构在初期难以发现，必须依靠全社会各方面力量，及时采取各种有效措施。建立面向群众的举报奖励制度，发动全社会监督，积极鼓励群众举报犯罪，将非法集资活动消灭在萌芽状态。建立面向社会的警示告示制度，加强投资引导和民间资金借贷风险提示，有效遏制集资诈骗犯罪的发生，提高全社会预防经济犯罪的能力。建立预警通报制度，为行业主管部门完善防控措施、防范化解风险。案发后，公安机关要主动与新闻媒体沟通，加强正面引导，避免出现负面效应，影响社会稳定。公安机关各职能部门尤其是各派出所要强化法律宣传和解释工作，对辖区企业、群众广泛开展警示教育工作，主动走访企业，在办案过程中注意发现问题，向企业提出防范建议，最大限度地减少非法集资类犯罪的发生。

（四）社会主义市场经济立法完善

完善集资诈骗执法依据。调整民间金融的行政监管制度和刑事监管制度，严格限制集资诈骗的打击范围，通过立法将民间融资纳入金融监管，引导民间融资规范化运作，使其走向规范化轨道。完善处置非法集资的相关法规，特别是对《刑法》等法律法规中关于集资诈骗的条款进行修改，明确集资诈骗犯罪的范围、认定标准，改变目前的法规对非法集资犯罪打击范围时大时小、惩治力度时严时宽，以及以非法吸收公众存款犯罪对集资诈骗犯罪进行定罪的状况，进一步加大对集资诈骗犯罪的打击力度。建立民间融资保护性法律，完善《企业债券管理条例》等相关法规，为深化民间融资体制改革提供法律保障。2010年5月13日公布的《国务院关于鼓励和引导民间投资健康发展的若干意见》提到进一步拓宽民间投资的领域和范围，带来我国融资体制的重要进步和融资环境的重大改善。针对民间融资特征，制订有关管理办法，科学界定民间融资与非法集资的界限，准确把握民间借贷、经济纠纷与集资诈骗犯罪的界限，为民间融资搭建合法的平台，使民间融资在法律框架内健康发展，引导民间融资走上规范化的运行轨道，发挥积极的作用。稳妥处置集资诈骗犯罪案件。处理集资诈骗犯罪案件，维护社会稳定是首要任务。

（五）社会主义市场经济主体道德诚信体制建立与完善

健全企业信用评估机制，即进一步完善人民银行建立的全国联网个人和企业征信系统，整合更多的行政信息资源，如工商、证券、保险、公安、法院、税务、海关、贸易、质检等方面有关企业信用的信息和数据作为重要信用资源，加以整合，进行评估。在此基础上，对征信评估良好的企业可实行到期申请续贷的方法，打压集资转贷暴利，挤压集资高利的生存空间，减少企业转贷压力，解决中小企业信贷“入门难”问题。为缓解中小企业融资难状况，金融监管部门要联合银行探索推出中小企业共同基金，为广大中小企业提供一个融资平台，解决企业融资难状况，为中小企业转型发展或渡过难关提供资金保障。

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