常见民间违法项目融资：非法集资、中介非法集资、虚假项目融资

2023-08-02 理论教育版权反馈

【摘要】：常见的民间违法项目融资具体可分为：非融资性担保公司非法集资、中介服务平台公司非法集资、融资性担保公司虚假项目融资、融资性担保公司依附式自融。融资性担保公司虚假项目融资，是指具有合法资质与行政审批手续的融资性担保公司在正常开展项目运作的过程中，用虚假项目获取民间资金。

★★★风险32：违法项目融资

阐释说明：违法项目融资是指无行政许可开展项目融资业务，通过虚假的宣传、虚假证件、虚假项目来蒙骗普通群众，以欺诈的手段获取群众资金。常见的民间违法项目融资具体可分为：非融资性担保公司非法集资、中介服务平台公司非法集资、融资性担保公司虚假项目融资、融资性担保公司依附式自融。

（1）非融资性担保公司非法集资，是指具有融资资质的合法担保公司违法开展融资性担保业务。

（2）中介服务平台公司非法集资，是指民间中介服务公司在经营的过程中通过向社会发布虚假项目以骗取资金，以达到虚假融资的目的。

（3）融资性担保公司虚假项目融资，是指具有合法资质与行政审批手续的融资性担保公司在正常开展项目运作的过程中，用虚假项目获取民间资金。

（4）融资性担保公司依附式自融，是指融资性担保公司在正常融资项目外依附正常融资项目超出额度，超额自融资金。

由于民营企业经营规模过小，银行在进行贷款时往往会设置繁多复杂的贷款限制。个别民营企业为缓解资金压力，可能参加上述违法贷款项目，极易引发触犯集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪、合同诈骗罪的刑事法律风险。

防范措施：（1）民营企业在获取贷款或资金时应当尽量通过正规合法渠道，仔细研究国家有关政策与银行信贷条款作出最有利于企业的贷款选择，不应当为解一时之需进行非融资性担保公司非法集资。

（2）民营企业应当注意鉴别有关融资担保公司提供的融资渠道，注意其是否为上述违法融资项目，仔细核实融资担保公司的资质与所提供融资项目的审批手续，不要参加虚假融资项目。