推进西安离岸金融中心建设的研究成果

2023-07-31 理论教育版权反馈

【摘要】：定位上海自由贸易区离岸金融市场依靠自身的经济优势、地理位置优势、政策优势，将目标设立为打造世界性金融中心。发展模式选择上海自由贸易区离岸金融市场选择的是内外分离型。上海深厚的金融城市历史积淀为现代上海国际金融中心的建设与崛起提供了市场基础、历史声誉、经验与信心。各级政府及有关部门先后制定出台的一些优惠政策也成为上海离岸金融中心建设的重要推动因素。

上海离岸金融市场的发展在全国看来仅次于香港，仅就内地来看领先全国。

（1）定位

上海自由贸易区离岸金融市场依靠自身的经济优势、地理位置优势、政策优势，将目标设立为打造世界性金融中心。

（2）发展模式选择

上海自由贸易区离岸金融市场选择的是内外分离型。在发展的起步阶段，首先通过部分有实力、有资质的银行在自贸区开展离岸金融业务，实行“在岸账户”与“离岸账户”分离的管理方式，积极推动人民币境外交易，不断创新和完善离岸金融制度，逐步实现国际化的发展路径。

（3）离岸金融制度创新

首先，构建金融制度创新框架体系，推动投融资兑换便利化、人民币跨境使用、利率市场化等改革进入实际操作阶段；其次，金融平台的搭建，将在自贸区内设立国际能源交易中心、国际金融资产交易平台、中国外汇交易所等金融要素市场；最后，在金融监管和风险防范机制上实行“一行三会”的监管模式。

（4）上海发展离岸金融的优势

①地理位置因素

与国内诸多大城市相比，上海构建离岸金融中心享有得天独厚的地理区位和交通便利条件。从全球来看，上海位于太平洋西岸与国际金融中心伦敦、纽约构建连续24小时的接力交易。上海又位于东亚的中心点，辐射全球经济最具活力的东亚地区。从国内看，上海位于中国南北海岸中心点，长江和钱塘江入海汇合处，历来是内外经济接轨的重要枢纽。上海港是中国大陆最大的枢纽港，全球第二大港口。

②路径依赖因素

上海是中国现代金融业的发源地，也是中国最大的金融中心。上海深厚的金融城市历史积淀为现代上海国际金融中心的建设与崛起提供了市场基础、历史声誉、经验与信心。当前，由上海建设国际金融中心形成的集聚效应，也成为企业选址的路径依赖因素。

③金融机构因素

上海是我国金融机构的最大聚集地。上海建立了类型齐全的金融机构体系及监管体系，包括商业银行、证券公司、保险公司、基金管理公司、信托公司、期货公司、票据业务中心等。特别是上海的外资金融机构数量在国内处于领先地位。为推进上海国际金融中心建设，继开展跨境人民币贸易结算试点后，银行间市场清算所股份有限公司（简称上海清算所）于2009年11月28日在上海挂牌成立，为金融市场高效运行奠定了基础，为离岸金融业务顺利开展提供了支持。

④市场规模因素

上海的金融市场无论规模还是广度都已位居世界前列。目前，上海已经形成了以资本、货币、外汇、商品期货、金融期货、OTC衍生品、黄金、产权、再保险市场等构成的全国性金融市场体系，汇聚了世界上主要金融市场种类，金融市场的成交总额大幅度增长。

目前，上海各金融机构开发的金融产品不仅包括票据、信用卡、资金运营、中小企业金融、汽车金融、资产托管、产品研发等市场前沿的各个方面，也覆盖了数据处理、会计处理、国际贸易单证处理等多项银行后台业务处理功能。

表5　上海金融市场建设大事记

⑤经济总量因素

经济实力是离岸金融中心形成的基础。扩大的生产和贸易对资金筹募和资本流通不断提出新的要求，从而直接促进了金融工具的发展和金融活动的集中。上海是全国的经济中心之一，具备了汇聚国内商贸并辐射全国乃至境外的作用。从2009年至今，中国城市竞争力报告的排名，上海在经济规模方面位于全国首位。

⑥政府推动因素

建设上海国际金融中心和航运中心是国家战略，这使得原来以地方推动为主升格为国家力量推动，中央、上海市和浦东区三级联动，形成政府推动合力，大大增强了协调建设的力度。各级政府及有关部门先后制定出台的一些优惠政策也成为上海离岸金融中心建设的重要推动因素。

推进西安离岸金融中心建设的研究成果

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