主要国家金融中心业务比较分析

2023-07-19 理论教育版权反馈

【摘要】：纽约作为一个著名的国际金融中心，其金融业开放程度最高。伦敦还是主要的国际债券市场中心，分别占国际债券一级市场和二级市场份额的60%和70%。伦敦国际金融中心承揽了全球36%的场外衍生金融产品的交易。2000年5月3日，伦敦证券交易所、法兰克福证券交易所正式宣布合并，组建新的“国际交易所”。金融机构的兼并重组不断改变着全球金融势力的版图，对国际金融中心的分布格局带来了重大影响。

（一）银行业

根据伦敦及国际金融业的私有机构IFSL的统计，目前共有486家银行在伦敦营业，数量超过其他任何金融中心。伦敦的这些银行有33%来自欧洲，其中近2/3是外国银行。伦敦的银行经营着全球20%的国际银行业务，并主要经营外国顾客的资产。伦敦还是欧洲最大的投资银行中心。

外国银行在纽约分支机构的资产规模近年来增长迅速，其资产规模和存款总额甚至超过总部设在纽约的美国国内银行。截至2006年底外国银行在纽约分支机构的总资产、贷款总额已经分别达到了15567亿美元、3962亿美元；而总部设在纽约的美国国内商业银行的总资产、贷款总额和存款总额分别为2731亿美元、1581亿美元和1799亿美元。纽约作为一个著名的国际金融中心，其金融业开放程度最高。

东京也是世界上最大的银行业聚集地之一。其银行存款达到4.7万亿美元，居世界首位。但东京的外资银行数并不多，仅有74家。

2009年，新加坡共有商业银行110家，其中外资银行占到了105家。从银行数量看，香港位居世界第三，仅次于伦敦和纽约。世界最大的100家银行中，有近90家在香港设立了分支机构。

（二）保险业

英国的保险业位居欧洲第一和世界第三。共有保险公司800多家，其中170多家是外国保险公司的分支机构。伦敦保险市场的繁荣程度非常高，40%的业务来自美国，33%来自英国，其余部分来自欧洲大陆和世界其他地区。伦敦更是世界最大的航空和海运保险市场，是世界保险和再保险中心，有100家左右的跨国保险公司在此营业，主要经营财产保险，其中世界航空保险业务的31%和水险业务的20%都集中在这个市场。值得一提的是劳动合作社，作为“伦敦市场”内在的市场它是世界上唯一的专业保险市场，也是目前全球第二大商业保险人和第六大再保险人，在世界60多个国家和地区拥有从事直接保险业务的执照。

美国的保险市场规模世界第一。从整体上讲，美国保险业的经营效益较好。美国保险市场竞争十分激烈，银行、其他金融机构和国外公司都纷纷进入美国市场。激烈的竞争使从业者努力通过信息技术的应用、降低成本、提供特色服务等手段来保持市场份额。另外，保险代理商分销成本的降低对提高竞争力十分重要。未来美国保险业的增长将主要来自海外市场，保险公司不断针对保险市场增长较快的国家和地区进行投资，这些海外市场比国内市场更有利可图。国际保险市场的不断开放和破除垄断，为美国的保险公司提供了本国高度成熟市场不能提供的发展机遇。

相对欧美国家而言，日本保险业的起步比较晚，但发展速度却在全球名列前茅，目前已经成为仅次于美国的全球第二保险大国。如果从其保单人均拥有数和人均保额来计算，日本早已超过英美，位居世界第一。

（三）证券业

现在，纽约、伦敦、东京、中国香港等10大证券市场已成为世界金融市场最亮丽的风景。伦敦集中了近180家外国证券公司，几乎50%的国际股权交易在这里进行。在伦敦股票交易所上市的外国公司的数量，也超过世界上任何其他交易所。伦敦还是主要的国际债券市场中心，分别占国际债券一级市场和二级市场份额的60%和70%。在伦敦股票交易市场的二级市场上，共有15000种有价证券挂牌交易。而且，伦敦作为国际化程度最高的全球金融中心，十分适合外国公司上市，吸引了全球一大批领先的投资公司和金融机构。目前，有60个以上国家和地区的公司在伦敦证交所发股上市，不论是规模还是数量都超过其他国际性证交所。

伦敦在世界上最早开办金融衍生品交易业务，也是全球最大的场外金融衍生交易市场。伦敦国际金融中心承揽了全球36%的场外衍生金融产品的交易。伦敦还是继芝加哥之后全球第二大期货与期权交易市场。伦敦同时还与纽约并列为世界两大基金管理中心。

纽约是全球企业重要的融资场所。华尔街的纽约证券交易所已发展成为世界上最大的股票交易所。对全球证券市场具有风向标的作用。东京证券交易所则是世界上第二大市值股票交易所。

（四）金融机构兼并

1998年4月6日，总部设在纽约的美国花旗公司和旅游者公司宣布实行兼并，兼并金额高达820亿美元，为当时世界最大的金融兼并，此项兼并使新成立的花旗集团公司成为全美仅次于大通曼哈顿银行的第二大金融集团，资产总额达7000亿美元，业务遍及全球100多个国家。从1992年到1997年，美国商业银行兼并与合作达2492起，总金额达2000亿美元以上，保险业的合并达5114起，涉及金额1100亿美元。

1998年7月6日，英国伦敦证券交易所和德国法兰克福证券交易公司组成战略联盟，从对手成为盟友。2000年5月3日，伦敦证券交易所、法兰克福证券交易所正式宣布合并，组建新的“国际交易所”。

国际银行和非银行金融机构的合作每年达数千起，金融机构之间的合并与合作不仅在企业之间和国内，而且已经扩展到国际之间。金融机构的兼并重组不断改变着全球金融势力的版图，对国际金融中心的分布格局带来了重大影响。国际金融业的发展不仅从竞争走向合作，而且这种合作的规模非常巨大。21世纪初国际金融业将是竞争与合作并存，有竞争有合作，竞争中有合作，合作中有竞争。

主要国家金融中心业务比较分析

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