2019年7月，为了这本书的内容，我建立了一个定投社群，以下是社群的一些基本规则：根据定投的定义，由长期持有的行动倒逼出最严格的投资标的筛选原则——这是主动的选择；而后定期投入、长期持有，度过一个又一个的“微笑曲线”——这是借势那强大的被动的力量，让你的钱和整个发展的趋势为你创造财富。主动地被动，是这个金融时代里创造财富的最佳践行策略。......
2023-08-14
避免听信谣言与频繁操作，实现财富增长
【摘要】：3-4切勿道听途说和频繁操作亲！因为大多数人在市场均以短期投机为目的，均以“波段操作”为想当然的手段。投机般的波段操作必须把握趋势，因此很想知道下一步市场的走向。事实上，在市场频繁交易中大多数人最后是赔钱的。频繁操作，如坠赌局听信各种预测、根据不同渠道的信息进行“赌博式”的买卖，将直接导致频繁操作。看来唯一应对的办法就是最大限度减少操作以节省交易费用。
3-4 切勿道听途说和频繁操作
亲！股市预测就不能准一点吗？
我们之前说过，根据以往的记录分析，各路大师、“股评家”在不同时期对股市的走势预测从来不靠谱。然而，为何如此多的投资者对各路大师们的预测奉若神明？因为大多数人在市场均以短期投机为目的，均以“波段操作”为想当然的手段。投机般的波段操作必须把握趋势，因此很想知道下一步市场的走向。然而，对市场的走向和点位的预测已被历史事实无情地证实不靠谱，那么，据此投资成功的机会有多大呢？
幻想在股市通过频繁操作来实现收益最大化，这与我们在第一章反复强调的，“大概率追求小成功”的理财真谛相违背。结果，投资者往往纠结于“买了跌”、“卖了涨”，“赚少了”、“亏大了”、“被套了”、“解套了”、“割肉吧”等等萦绕不去的烦扰之中。身心健康不保之余，投资失利也成了大概率事件。
频繁依靠不靠谱的预测来做短线投资，实际上只是参与一场赌局。在上述赌局中买入股票之后，就只能祈求幸运之神站在自己一边了。短期来看，赌博有机会获利，也有机会损失。但长远来说，赌徒必输，而“庄家”才是大赢家。事实上，在市场频繁交易中大多数人最后是赔钱的。因此，除非您想用金钱来换取其中的乐趣，又或者您确定自己具有超常的天赋，否则，还是放弃吧。因为这并非真正的投资。
我们实在不应完全跟着个人感觉走来追随这些“股评家”以及“投资宝典”来进行机械操作。其实，“股神”们推荐的“金股”早已被证明大多是信口开河地碰个概率，仅此而已。很明显，竞猜的准确命中是小概率事件，而跟随竞猜而取得投资成功当然也是小概率事件。那我们还是忘掉对指数点位、个股、房价涨幅等等的具体预测吧。
如果是真正的投资，那么正确的做法是认真分析，而不做预测。所谓的分析，就是对投资标的的价值做出判断。我们公认的投资“达人”巴菲特的老师本杰明•格雷厄姆的说法是：投资者的兴趣应主要在以适当的价格取得和持有适当的股票。因此要以购买整家公司的态度来研究股市和股票。然后基于透彻的分析，争取在本金相对安全的前提下并能获得满意的回报潜力。这也就是我们上文提到的，要认真评估股票的估值，以及看清楚市盈率P/E、市净率P/B、市盈率与增长比值PEG等一系列指标，慎重选择。而一旦认定、选择、持有之后，就要忽视短期波动，在上市公司或市场基本面没有重大变动的情况下，不要随意地再做卖出买进。
频繁操作，如坠赌局
听信各种预测、根据不同渠道的信息进行“赌博式”的买卖，将直接导致频繁操作。我国股市的交易活跃程度是在全球数一数二的，两市每天动辄千亿的成交金额，让公认的市值和规模均为最大的美国市场望尘莫及。
笔者认为，频繁操作除了紧张与焦虑，严重影响投资者的情绪和幸福程度外，还带来一个大家容易忽略的大忌，那就是会大大增加交易成本。您可能说，这么一点交易费用算不了什么。那就请看数据吧：(www.chuimin.cn)
相关资料显示，2008年1月到2011年11月，深沪两市成交达金额达1740356.88亿，即便按0.15%的佣金算，券商近4年从A股市场抽走的金额也高达2610.53亿元。
印花税和佣金不可小看
据有关资料，2011年参加股市交易的账户约2800万，以印花税430亿和佣金840亿计算，每个A股账户每年交出了4500块的真金白银。从另一个角度说，从股市流出的这1200多亿资金，等于一年内消失了1200多个亿万富翁。
而根据WIND计算，2011年这样的股市惨淡的年景，即使按0.1%的佣金计算，券商也从股市中收取了超过800亿元的佣金！而印花税方面，2008全年征收的印花税仍高达979.16亿元。2009当年完成印花税征收额为510.47亿元；2010市印花税征收额仍达544.17亿元；2011年，尽管市场表现仍不理想，但印花税金额仍达438亿元。
把交易成本考虑在内，进行短线的买卖操作就是参加一场赌局般的“负和游戏”，长此以往，无论是普通小散户、或是机构投资者、又或是专业投资人（如知名股评人士），绝大多数的结局，就是孔夫子搬家—尽是输（书）。
如何应对？看来唯一应对的办法就是最大限度减少操作以节省交易费用。最有效的笨办法是：
在每一个周期（长达数年）只做两轮操作：在市场持续低迷到人气涣散、大众悲观、估值偏低之时买入，然后耐心持有到人气高涨、市场乐观、估值偏高时卖出。然后，作壁静观至下一轮周期……而这种理念，不仅仅规避了交易成本，也实际上符合价值投资和幸福理财的真谛。
有人一定会说：如此简单的方法，谁不会？这样一来，大大减少买卖操作，不需要人指点迷津了，那股评家们不是失业了吗？
尽管放心！方法简单，然而知易行难！由于人性使然，大部分投资者为了使“投资收益最大化”肯定是会频繁操作的（只不过结果一定是适得其反而已）。各路股评大师因市场需求“巨大”想失业都难哩。话又说回来了，如果大多数股市投资者都能做到不轻信各类预测，那一定有了较大的股市投资胜算，股评家失业，又有何不可？
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