中国银监会2012年报：公司治理及内控

2023-12-06 百科知识版权反馈

【摘要】：（一）公司治理与内部控制2012年，银监会从优化股权结构、强化履职评价、完善绩效考核、改进内部控制等方面，进一步推进银行业金融机构完善公司治理，健全组织架构，明确发展战略，优化激励约束机制，提高风险管控水平。加强商业银行股权管理，督促控股股东履行长期承诺和持续注资责任，严控关联交易，规范股东行为。对新转制外资法人银行的公司治理和内部控制情况实施专项检查。

（一）公司治理与内部控制

2012年，银监会从优化股权结构、强化履职评价、完善绩效考核、改进内部控制等方面，进一步推进银行业金融机构完善公司治理，健全组织架构，明确发展战略，优化激励约束机制，提高风险管控水平。

郭利根副主席走访中国民生银行

1.优化股权结构

严格商业银行股东审核标准，引导民间资本进入银行业，优化股权结构。加强商业银行股权管理，督促控股股东履行长期承诺和持续注资责任，严控关联交易，规范股东行为。

2.加强履职评价

持续推动商业银行优化董事会与高级管理层结构，提高决策水平和履职有效性，并将履职评价作为任职资格管理的有机组成部分，持续监管董事和高级管理人员的履职尽责情况。印发《商业银行监事会工作指引》，进一步规范监事会的组织和行为，提高监事会工作的独立性、权威性和有效性。

3.完善绩效考核(www.chuimin.cn)

印发《银行业金融机构绩效考评监管指引》，要求银行业金融机构制定稳健的绩效考评目标，完善绩效考评机制，促进银行业合规经营和有序竞争，维护良好市场秩序。督促部分商业银行着力解决薪酬结构不合理、执行延期支付不到位、派遣制员工薪酬不合理等问题，提升激励约束机制的有效性。支持商业银行建立价值导向绩效体系，逐步推广并有效运用经济增加值、风险调整后收益率等先进管理工具，开展业务、产品、行业和客户等多维度考核。

上海银监局探索构建机构、风险、产品维度有机结合的监管治理架构

上海银监局在以机构维度监管为主的基础上,探索建立机构维度、风险维度、产品维度“三维一体”的监管治理架构。风险维度方面，对信用风险、合规风险等七类风险开展监测，并对重点风险进行评估和压力测试；产品维度方面，加强对理财产品、衍生品等六类银行新兴产品和商业模式的监测分析，创新推出产品风险告知机制等四项银行新产品监管工作机制，在审慎监管基础上尝试开展行为监管。目前，机构维度、风险维度和产品维度监管的互相协同关系已初见成效。

4.改进内部控制建设

组织监管会谈，传导监管政策，督促商业银行提高内部控制管理水平。指导商业银行在贷款分类、理财产品代销等领域开展自查。对农村中小金融机构新发放贷款合规性、主要监管指标真实性开展现场检查。对新转制外资法人银行的公司治理和内部控制情况实施专项检查。

河南银监局以合规建设推进规范经营

2012年，河南银监局深入开展合规建设提升年活动，实行合规监管、合规管理、合规操作层层责任承诺机制，辖内17万余名银行业从业人员对自身合规责任做出了庄严承诺。在此基础上，建立日常合规操作情况定期评价制度，组织全员进行合规操作技能培训；开展银行业金融机构合规建设大讨论、合规从业警示教育等活动，实施合规建设好建议、金点子奖励制度；全面修订违规问责制度，加大对违规行为的处罚力度。

中国银监会2012年报：公司治理及内控

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