2012年中国银行监管委员会金融服务重点领域报告

2023-12-06 百科知识版权反馈

【摘要】：（一）重点领域金融服务2012年，银行业金融机构合理安排信贷投向、优化信贷结构、提高信贷资金使用效率，有力支持了国家重点项目建设、绿色环保、产业升级、消费、外贸等重点领域。中国建设银行支持国家重点项目建设和传统产业升级2012年，中国建设银行围绕国家产业政策，抓住基础设施建设领域的发展机遇，支持拉日铁路、紫坪铺水利枢纽工程等国家重点项目建设的融资需求。

（一）重点领域金融服务

2012年，银行业金融机构合理安排信贷投向、优化信贷结构、提高信贷资金使用效率，有力支持了国家重点项目建设、绿色环保、产业升级、消费、外贸等重点领域。

1.支持国家重点项目建设。及时跟踪项目规划和需求，积极满足国家铁路、公路、水利等重点基础设施项目的合理信贷需求。保障在建续建项目早完工，并尽快形成生产经营能力。组合运用银团贷款、债券、信托等多种融资模式，拓宽项目融资渠道。优先向专门从事保障性安居工程建设管理和融资的省级融资平台发放贷款，积极探索有效的保障性安居工程还款机制。截至2012年底，银行业金融机构保障性安居工程贷款余额为6,655亿元，比年初增长43.0%。

海南银监局推动辖内银行业金融机构提升金融服务水平

2012年，海南银监局鼓励辖内银行业金融机构利用海南省“项目建设年”这一机遇，积极为国际旅游岛建设提供金融服务，包括：指导银行业金融机构全面梳理并审慎评估海南省重大基础设施建设、旅游业发展建设、热带现代农业生产基地建设等226个重点项目，了解项目进展，跟进客户融资需求；指导和鼓励银行业金融机构加强区域间同业合作，通过银团贷款、结构化融资等整合同业资源，实现多赢。

2.推进绿色信贷。2012年，银监会印发《关于印发绿色信贷指引的通知》，完善绿色信贷统计制度和绿色信贷实施情况考核指标体系，梳理环境违法违规企业贷款情况并提示相关银行。银行业金融机构建立健全绿色信贷管理制度，将绿色信贷要求嵌入到信贷全流程管理中；创新绿色金融产品，大力支持绿色、低碳、循环经济，满足企业节能减排、升级改造等方面的信贷需求；严控“两高一剩”行业信贷风险，积极开展风险排查和化解。

3.支持战略性新兴产业和文化产业发展。建立适应战略性新兴产业和文化产业特点的信用评级、评审和贷款管理制度，并在授信额度、抵押担保方式、利率定价等方面予以倾斜；利用知识产权质押、产业链融资等融资产品，满足战略性新兴产业和文化产业不同阶段、各个环节的融资需求；支持战略性新兴产业和文化产业“走出去”。

4.提高消费金融和出口金融服务水平。深入挖掘城乡消费需求，有效增发各类银行卡、信用卡，推进信贷品种、期限、还款方式创新，加强与刺激消费有关政策的配合协调。组合运用多种贸易融资工具，帮助出口企业回笼货款，支持拥有自主品牌、核心技术的企业出口，通过发放境外贷款、内保外贷等方式支持企业“走出去”。

中国建设银行支持国家重点项目建设和传统产业升级

2012年，中国建设银行围绕国家产业政策，抓住基础设施建设领域的发展机遇，支持拉日铁路、紫坪铺水利枢纽工程等国家重点项目建设的融资需求。严格控制对高能耗、高污染、产能过剩行业的信贷投放，对于该类行业客户贷款增加拨备计提，同时加大对属于绿色环保、节能减排项目的信贷支持力度，重点支持国家循环经济试点以及传统高耗能高污染企业的节能降耗技改项目。中国建设银行通过经济杠杆引导信贷资源合理配置，支持传统产业升级，产能过剩行业贷款余额持续下降。(www.chuimin.cn)

中国建设银行积极支持西藏拉日铁路项目建设

兴业银行践行“赤道原则”，创新绿色金融

2012年，兴业银行作为中国首家“赤道银行”，探索并实践“绿色金融”理念，成立可持续金融部，全方位统筹发展“绿色金融”业务；推出以项目未来收益权质押的合同能源管理融资业务，有效缓解节能服务公司融资担保难题；推出排污权综合金融服务，提供排污权交易、清算、抵押授信等一揽子产品与服务；与国际金融公司联合推出专项服务欠发达地区中小企业节能减排融资项目，有效破解欠发达地区中小企业节能减排融资难的问题。截至2012年底，兴业银行已累计为上千家企业提供绿色金融融资，支持的项目在中国境内年节约标准煤为2,316万吨，年减排二氧化碳为6,683万吨，年节水量为25,579万吨。

辽宁银监局引导辖内银行业金融机构支持装备制造业向高端转型

辽宁省是中国的老工业基地。2012年，辽宁银监局通过多种形式优化银行信贷结构，支持高端装备制造业产业升级，促进区域经济结构优化和银行可持续发展。一是向辖内银行业金融机构传达产业政策，引导辖内银行业金融机构运用经济杠杆优化信贷资源配置；二是研判行业发展趋势，逐步降低对落后制造业的授信比重，通过整合授信审批流程等措施提高资金使用率，促进行业转型。2012年，辖内银行业金融机构高端装备制造业贷款增速超过20%，企业信息化、智能化水平大幅提升，技术创新能力不断增强。

上海浦东发展银行打造绿色信贷产品和服务体系

2012年，上海浦东发展银行推出《绿创未来——绿色信贷综合服务方案2.0》，涵盖绿色信贷五大板块，形成覆盖绿色产业链上下游的绿色信贷产品和服务体系。绿色信贷五大板块包括：为能源需求端提高能效服务的能效融资、为能源供应端清洁能源利用服务的清洁能源融资、为环境治理提供服务的环保金融、为碳排放权及减排量交易服务的碳金融和为绿色设备供应链制造商服务的绿色装备供应链融资。

北京银行积极支持文化产业

北京银行与企业共同推动景泰蓝这一传统工艺的传承与发展

2012年中国银行监管委员会金融服务重点领域报告

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